Blog Cash Flow Analysis

Cash flow-analyse med BI

Succes er ikke kun et spørgsmål om penge – men gode økonomiske beslutninger er fundamentet for enhver virksomheds vækst og velstand. I et land, hvor 25 % af forretningerne mislykkes pga. cash flow, er det vigtigere end nogensinde at have en klar forståelse for, hvordan cash flow bidrager til din virksomhed, og hvordan teknologi som f.eks. business intelligence (BI) kan hjælpe med at holde styr på dine kontanter.

Hvad er cash flow-analyse?

Cash flow-analyse er en pengestrømsanalyse, som bruges til regnskabsaflæggelse. Ved at undersøge virksomhedens cash inflow og outflow i en bestemt periode kan du se, hvor penge genereres og bruges, så du kan planlægge i overensstemmelse hermed. Kontrol over dine kontanter kan ikke kun beskytte din virksomhed i usikre tider, men også åbne døre for nye muligheder.

Tjener eller taber du penge? Uanset om du er en nyopstartet eller en etableret virksomhed, er cash flow afgørende for alle led i en virksomheds livscyklus. Du har brug for penge til alt lige fra at købe lager til at ansætte en ny medarbejder. Nøglen til at opnå stabilitet og forudsigelighed er at have de rigtige processer og teknologier på plads til at hjælpe dig med at styre og forudsige dit cash flow.

Almindelige tilgange til cash flow-analyse

De fleste regnskabsafdelinger er ansvarlige for at udføre en cash flow-analyse ved slutningen af hvert kvartal for at sikre, at alle virksomhedens udgifter beregnes. Din virksomhed kan være rentabel, men du kan stadig løbe ind i finansielle problemer, hvis tilgodehavender overskrider forfaldsdatoen eller glemmes.

En af de mest almindelige økonomiske resultatmålinger er Free Cash Flow (FCF). Analytikere ser på FCF, som er dit driftsmæssige cash flow minus dine investeringsudgifter, for at finde ud af, hvor mange penge en virksomhed har tilbage til at udvide virksomheden eller betale aktionærerne med. Hvis dine udgifter overstiger din kontantbeholdning, har du et problem.

En cash flow-opgørelse er et væsentligt redskab til styring af pengestrømmen, og indeholder oplysninger fra drift, investering og finansiering. Traditionelt er en cash flow-opgørelse udarbejdet ved hjælp af Excel-baseret manuel databehandling. Når du forsøger at indsamle data fra din cash flow-historik, planlagte og faktiske driftsomkostninger, kapitaludgifter, kontotilgodehavender/betalingsbalancer og generelle hovedbogsdata, kan det være kompliceret.

Vi elsker Excel, men denne tilgang er ressource- og tidskrævende, mildt sagt. Det kan også føre til problemer med datanøjagtighed og rapportstandardisering, hvilket ikke er noget, du ønsker at bekymre dig om, når du administrerer dine penge.

I anerkendelse af disse implikationer har mange virksomheder automatiseret disse manuelle regnskabsprocesser og indført virksomhedsledelse og intelligensteknologi til mere effektiv analyse og prognose af cash flow.

Hvordan BI kan hjælpe med at styre dit cash flow bedre

Nu, hvor softwaren er mere tilgængelig og prisoverkommelig, indfører organisationer business intelligence-teknologi til at forbedre den måde, hvorpå de styrer deres cash flow. BI- og analysesoftware bruges til at hjælpe virksomheder med at automatisere cash flow-analyse og levere de værktøjer, de har brug for til at konsolidere data, forenkle planlægning og prognoser for cash flow og fremskynde beslutningstagning.

Det primære salgsargument for BI-softwaren er, at det er designet til at give mere præcise økonomiske tal og i sidste ende tage gætteriet ud af cash flow-analyseprocessen. BI-løsninger udstyrer ledere med rettidige, nøjagtige og brugervenlige rapporter.

Nedenfor er nogle specifikke eksempler på, hvordan BI hjælper virksomheder over hele verden med bedre at styre deres cash inflow og outflow.

  1. Intelligent prognose
    Økonomiske prognoser skaber en klar vej til opnåelse af dine forretningsmål og hjælper dig med at planlægge ressourceallokering og budgettering. Med BI-softwaren kan kontantprognoser genereres automatisk. Med denne kapacitet kan økonomiske administratorer altid holde sig orienteret med avanceret advarsel om kontantmangel eller -overskud. Dette gør det muligt for en organisation at reagere hurtigt på vækstmuligheder eller at nedskalere, når det er nødvendigt.
  2. Dataadministration
    Den mest tidskrævende del af cash flow-analyse med regneark er at bearbejde data fra flere kilder. Ved hjælp af BI-software, der integreres med din ERP- og CRM-løsning, kan du få de tal, du har brug for i realtid. Din cash flow-analyse vil give mere meningsfuld indsigt og opdaterede rapporter til hurtig og informeret beslutningstagning baseret på data.
  3. Projektadministration
    Store projekter kan have stor indflydelse på cash flow. Økonomiske administratorer skal have mere kontrol over, hvad der kommer ind og hvad der kommer ud, så evnen til at analysere et projekts varighed, omkostninger, krævede ressourcer og betalingsbetingelser er vigtige for cash flow-planlægning og strategisk vækst.
  4. Lagerplanlægning
    Lagerbeholdning har nogle skjulte omkostninger forbundet med sig. Det binder ikke kun kontanter i varer, men der kommer et vist punkt, hvor for meget lager modarbejder din pengestrøm. Med BI-software kan du finde en god balance mellem efterspørgsel og udbud og være mere bevidst om lagerudgifterne. Med salgsprognoser og smartere rapportering kan BI spare dig for en masse tid og penge på lang sigt.
  5. Risikostyring
    Skal du investere i nye muligheder? Skal du midlertidigt nedskalere dine udgifter? BI-software er et pålideligt værktøj til risikostyring. Hvis din cash flow-prognose viser, at du ikke har nok penge, vil en BI-løsning give dig mulighed for at lave en hurtig projicerings- og likviditetsanalyse til at træffe den rigtige beslutning.

Hvad skal man se efter i en BI-løsning

BI-løsninger er opbygget til at understøtte datadrevet analyse og beslutningstagning, hvilket er præcis det, du har brug for for at få et stramt greb om dit cash flow. Som førende inden for rapporterings- og analyseløsninger i over femten år har vi set den indvirkning, data og business intelligence kan have på organisationens medarbejdere, processer, relationer og bundlinje.

Selv om der er mange BI-løsninger derude på markedet i dag, især for Microsoft Dynamics-brugere, er der ingen “one size fits all”-løsning. Foretag en grunding undersøgelse og find en løsning, der vil bringe alle dine datakilder ind på en platform, der giver rapporter og dashboards i det format, dine brugere behøver.

Hvis du er klar til at forbedre din regnskabsrapportering og cash flow-analyse, er vi her for at hjælpe. Download vores vejledning om, hvordan du vurderer business intelligence-løsninger til Microsoft Dynamics for at få en komplet liste over kriterier, du skal bruge, og en nyttig tabel til sammenligning af specifikke leverandører. Du vil lære om hvilke BI-løsninger, der er tilgængelige, og hvordan du kan optimere din rapporterings- og analysepraksis.

Guide til valg af Business Intelligence-løsninger til Microsoft Dynamics

Download Whitepaper