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Análisis de flujo de caja con BI

El éxito no consiste solo en “acumular billetes”, sino en tomar buenas decisiones financieras, que son la base del crecimiento y la prosperidad de una empresa. En un país en el que un 25 % de las empresas fracasan por culpa del flujo de caja, es más importante que nunca poseer conocimientos sólidos sobre la forma en que el flujo de caja influye en su negocio y la tecnología, como la business intelligence (BI), le ayudará a mantener el efectivo bajo control.

¿Qué es un análisis de flujo de caja?

El análisis de flujo de caja se usa para la creación de informes financieros. Examinando las entradas y salidas de efectivo en su empresa durante un período específico, es posible comprobar cómo se genera y se gasta el dinero, y planificar en consecuencia. Controlar la liquidez no solo protege a su empresa en épocas de incertidumbre, sino que abre las puertas a nuevas oportunidades.

¿Está ganando o perdiendo dinero? Tanto si se trata de una start-up como de un negocio bien establecido, el flujo de caja es esencial en cada fase del ciclo de vida de la empresa. Se necesita dinero para todo, desde comprar existencias hasta contratar nuevos empleados. La clave para lograr estabilidad y previsibilidad es disponer de los procedimientos y la tecnología correctos para administrar y predecir el flujo de caja.

Enfoques habituales sobre el análisis de flujo de caja

La mayoría de los equipos de contabilidad son responsables de realizar un análisis de flujo de caja al final de cada trimestre para asegurarse de que todos los gastos de la empresa se contabilizan. Puede que su empresa sea rentable, pero podría meterse en problemas financieros si las cuentas pendientes se retrasan en el pago o no se cobran.

Una de las medidas más útiles para el rendimiento financiero es el flujo de caja libre (FCL). Los analistas observan el FCL, que es el flujo de caja operativo menos los gastos en inversión, para averiguar cuánto dinero le queda a una empresa para expandir el negocio o entregar dividendos a los accionistas. Si los gastos superan a la liquidez, entonces tiene un problema.

El estado del flujo de caja es una herramienta esencial para administrar el flujo de caja e incluye información sobre las operaciones, la inversión y la financiación. Tradicionalmente, el estado de flujo de caja se ha compilado mediante datos introducidos manualmente en Excel. Intentar agregar datos procedentes del historial de flujo de caja, los gastos de explotación reales y planificados, los gastos de inversión, las cuentas por cobrar/saldos pendientes y los datos contables generales suele resultar muy complicado.

Nos encanta Excel, pero este sistema, cuando menos, consume mucho tiempo y recursos. Además, es factible que surjan problemas con la precisión de los datos y la estandarización de los informes, lo cual es mejor evitar cuando se está gestionando dinero.

Después de admitir estas implicaciones, muchas empresas han automatizado sus procedimientos de contabilidad manuales y adoptado la tecnología de gestión y business intelligence para analizar y predecir el flujo de caja con más eficiencia.

¿Cómo la BI le ayuda a mejorar la gestión de su flujo de caja?

Ahora que el software es más accesible y asequible que nunca, en las organizaciones, se está adoptando la tecnología de business intelligence para mejorar la gestión del flujo de caja. En las empresas, se usa el software de análisis y BI para automatizar el análisis del flujo de caja y obtener las herramientas que se necesita para consolidar datos, simplificar la planificación y predicción del flujo de caja y acelerar la toma de decisiones.

El mejor argumento para usar el software de BI es que está diseñado para facilitar datos financieros más precisos y, en última instancia, acabar con las elucubraciones en los procedimientos de análisis de flujo de caja. Las soluciones de BI proporcionan informes adecuados, oportunos y fáciles de usar a los ejecutivos.

A continuación, damos ejemplos concretos de la forma en que la BI ayuda a empresas de todo el mundo a gestionar mejor sus entradas y salidas de efectivo.

  1. Predicción inteligente
    Las predicciones financieras establecen una ruta clara para alcanzar los objetivos empresariales y ayudan a planificar la distribución de recursos y elaborar los presupuestos. Con el software de BI, las predicciones de efectivo se generan automáticamente. Con esta capacidad, los ejecutivos financieros se mantienen informados en todo momento y reciben avisos cuando hay escasez o exceso de efectivo. Esto permite a la organización reaccionar rápidamente ante oportunidades de crecimiento o hacer recortes si es necesario.
  2. Gestión de datos
    Lo que más tiempo consume al hacer un análisis de flujo de caja con hojas de cálculo es la obtención de datos de numerosas fuentes. Al utilizar el software de BI, que se integra con su solución ERP y CRM, obtiene las cifras que necesita en tiempo real. Su análisis de flujo de caja le facilitará información más significativa e informes más actualizados para tomar decisiones rápidas y con criterio en función de los datos.
  3. Gestión de proyectos
    A menudo, los proyectos grandes afectan enormemente el flujo de caja. Los ejecutivos financieros necesitan tener más control sobre lo que entra y lo que sale, de modo que es muy importante analizar la duración, el coste, los recursos requeridos y los plazos de pago del proyecto para planificar el flujo de caja y el crecimiento estratégico.
  4. Planificación de existencias
    El inventario de existencias conlleva costes ocultos. No solo inmoviliza efectivo en mercancías, sino que, si el inventario es demasiado grande, actúa en contra del flujo de caja. Con el software de BI, logrará un buen equilibrio entre demanda y suministro, y será más consciente del gasto en existencias. Con la predicción de ventas y la mejora en la creación de informes, la BI le ahorra un montón de tiempo y dinero a largo plazo.
  5. RGestión de riesgos
    ¿Es momento de invertir en una nueva oportunidad? ¿Debe recortar gastos temporalmente? El software de BI es una herramienta fiable para gestionar riesgos. Si la predicción de su flujo de caja muestra que no tiene suficiente efectivo, una solución de BI le permitirá hacer una rápida proyección y un análisis de liquidez para tomar la decisión correcta.

¿Qué se espera de una solución de BI?

as soluciones de BI están diseñadas para dar soporte a los análisis en función de los datos y la toma de decisiones, que es exactamente lo que necesita para tener un férreo control de su flujo de caja. Como líderes en soluciones de creación de informes y análisis desde hace más de 15 años, hemos visto el impacto que los datos y la business intelligence ejercen en el personal, los procedimientos, las relaciones y los resultados de una organización.

Aunque en la actualidad hay muchas soluciones de BI en el mercado, sobre todo para usuarios de Microsoft Dynamics, no existe una solución única aplicable a todos. Actúe con diligencia y encuentre una solución que integre todas sus fuentes de datos en una plataforma que muestre los informes y cuadros de mando en el formato que sus usuarios necesitan.

Si desea mejorar sus informes financieros y su análisis de flujo de caja, estamos aquí para ayudarle. Descargue nuestra guía sobre evaluación de soluciones de business intelligence para Microsoft Dynamics para ver una lista completa de los criterios que necesita y una tabla útil en la que se comparan proveedores concretos. Descubrirá las soluciones de BI disponibles y cómo optimizar la creación de informes y análisis.

Cómo evaluar soluciones de business intelligence para Microsoft Dynamics

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